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怎样挑选基金需要考虑哪些因素?基金看业绩还是净值?

2023-06-30 10:17:15    来源:微山财经网

怎样挑选基金需要考虑哪些因素?

基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后分享收益,当然也得共担投资风险。根据不同标准可以将证券投资基金划分为不同的种类,挑选基金时可以参考以下因素:

1、了解自己风险承受的界限

只有明确了自己能承受风险的界限后,才能知道什么类型的基金产品适合你。

2、了解基金的风险类别

不同类型的基金,其投资标的不同,风险系数也不尽相同。偏股型(股票型、混合型、指数型)基金,风险系数相对较高。

偏股型债券基金如混合型基金,因此其波动性中高,风险也中高。偏债基金例如信用债基金,波动率较小,风险系数也相对较低。

3、看基金经理

筛选基金经理可以从历史业绩和从业年限两个方面看。

从历史业绩上看,赚钱的基金经理更好,在赚钱的基础上,历史业绩越稳定的越好。稳定的高收益才能代表基金经理的投资能力。

从从业年限上看,从业年限长的基金经理更有优势。尤其是经历过一个牛市熊市完整周期的基金经理,普遍来说,经验会更加丰富,业绩也会更加稳定。

4、看行业板块

从行业来看,尽量选择朝阳行业和稳健的行业。同时,看行业发展前景如何,影响行业发展的因素有很多,比如政府的政策导向、消费者的消费习惯、竞品或替代品发展情况、供应链上下游动态,这些都会影响一个行业的发展。

5、看基金规模

一般来说,规模大的基金普遍业绩好一些。基金规模越大,管理费越多,调研成本也会越充足,作用在基金的投资分析上,也会带来更高的投资回报。

基金看业绩还是净值?

买基金看业绩比净值更重要。看基金的业绩也要分基金的类型。不同的基金所选的参照系是不一样的。债券基金就只能和债券基金比;混合基金要看股债的比例;股票基金分主动和被动的,参照系可以一样,但是评价标准就不一样了;QDII就要和所投地区股市做对比。

总之,基金看业绩也不是简单的看涨了多少,而是要和基金的参照系做对比。

标签: 怎样挑选基金需要考虑哪些因素 怎么挑选好的基金 选择基金看哪几个要素 基金看业绩还是净值

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